逾400人擁國際認證 中信銀CFP顧問滿足全方位理財規劃需求

  •  2023-08-04

逾400人擁國際認證 中信銀CFP顧問滿足全方位理財規劃需求

CNEWS匯流新聞網記者許哲綱、李盛雯/台北報導

中國信託商業銀行配合政策培育金融人才,積極鼓勵同仁持有專業證照,社團法人台灣理財顧問認證協會於2003年起積極推廣國際認證高級理財規劃顧問(CFP)認證制度,業者稱,公司累積已有405人持有金融專業證照,今年新增持證人員24人,將持續精進提升服務品質。

CFP顧問透過理財規劃實踐標準,針對客戶生涯規劃需求,提供綜合理財規劃程序與專業建議,量身訂做專屬的資產配置及完整的理財規劃服務。為提供客戶更優質的服務,中信銀表示,鼓勵同仁積極參與CFP專班,補助同仁課程及考試費用,公開表揚獲得證照的同仁,800位同仁已參加相關研習課程。

值得一提的是,根據金融監督管理委員會今年6月份統計,中信銀自2021年底開辦「高資產客戶適用之金融商品及服務」以來,高資產客戶數達1,460人,資產規模達新台幣1,481億元,客戶數、管理資產規模排名領先同業。客戶群中逾5成為企業主、6成5曾申購專業投資人或高資產客戶專屬商品,其資產近4成配置於投資部位、近3成考量財富傳承配置於保險,其餘的資產配置投資選擇為存款,顯見高資產客戶於資產配置及理財需求的面向多元。

持有CFP顧問證照的專業理財人員,需同時具備理財規劃、保險與風險規劃、稅務規劃、投資規劃、退休金與財產轉移規劃、全方位理財規劃等6項核心金融專業認證,可滿足高資產客戶從個人、家族到企業需求,提供專業全面的服務;有鑑於台灣人口高齡化,中信銀透露,亦積極投入退休理財規劃顧問(Retirement Financial Advisor, RFA)、信託2.0高齡金融規劃顧問師、家族信託規劃顧問師、高資產財富管理人才培育與認證。

業者強調,藉由線上線下課程、在職訓練,以及內、外部講師等多樣化學習平台,每年提供至少300小時專業訓練,課程內容涵蓋產品知識、公平待客、法令遵循等專業能力。因應國際金融發展,將持續精進人員培訓、投資規劃服務系統,更導入多元國際化理財培訓課程。

照片來源:Unsplash示意圖

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